Уже четверть состоятельных клиентов Сбербанка оформили инвестиционные продукты

23.12.2016

Доля состоятельных клиентов Сбербанка (премиальная сеть «Сбербанк Первый»), которые приобрели инвестиционные продукты, включая накопительное и инвестиционное страхование жизни, в декабре превысила 25 %. Доля таких продуктов в портфелях их сбережений выросла с декабря 2015 года почти втрое.

К состоятельным клиентам Сбербанк относит клиентов со сбережениями от 15 млн рублей в Москве и от 5 млн рублей в других регионах. К инвестпродуктам, помимо накопительного и инвестиционного страхования жизни, относятся рентное страхование, доверительное управление, ПИФы и брокерское обслуживание. Общий портфель по этим программам в премиальной сети «Сбербанк Первый» достиг 150 млрд рублей.

«Ставки по депозитам снижаются, и клиенты диверсифицируют свои вложения,  — отмечает Инна Соловьева, директор управления продаж блока  благосостояния клиентов Сбербанка. — Они инвестируют в альтернативные продукты, которые сочетают в себе и возможность потенциально более высокого дохода (в том числе в валюте), и гарантии возврата. Порог входа в такие продукты начинается в Сбербанке от 100 тысяч рублей. Помимо этого, продукты включают в себя ряд дополнительных преимуществ, а именно: наличие страхового покрытия, юридической защиты вложений и налоговых льгот. Налог на доходную часть выплачивается только с разницы превышения ставки доходности над ставкой рефинансирования».

Наиболее популярна в Сбербанке сейчас Защищённая инвестиционная программа с фиксированным доходом, созданная на базе инвестиционного страхования жизни. От стандартного продукта её отличает то,  что в новой версии вместо доходности, привязанной к динамике стоимости актива, доходность фиксирована и выплачивается ежегодно. Программа предусматривает вложения в акции крупнейших мировых корпораций. Важное  её преимущество  — «эффект памяти»: если в течение, например, второго года акции не выросли, а на третий год произошёл рост, то клиент получает купоны и за второй, и за третий год. В числе других преимуществ — традиционные плюсы инвестиционного страхования жизни: защита инвестиций даже в случае падения стоимости базового актива (100 % гарантии возврата) и валютная доходность: в случае роста курса доллара она тоже растёт.

Защищённая инвестиционная программа с Нового года будет доступна и в офисах «Сбербанк Премьер»: интерес клиентов к продуктам инвестиционного страхования жизни растёт и в сегменте клиентов с размером сбережений от 1 млн рублей в Москве, и от 400 тысяч рублей в других регионах. Доля  купивших  инвестпродукты за последние два года среди них выросла почти в три раза.

Источник материала

19.03.2019 Альфа-Банк снизил минимальную сумму депозита «Львиная доля» при открытии онлайн
С 1 марта 2019 года Альфа-Банк снизил минимальную сумму депозита «Львиная доля» в рублях при открытии в интернет банке «Альфа-Клик» и мобильном банке «Альфа-Мобайл»...    Альфа-Банк
15.03.2019 Газпромбанк повысил ставки по вкладу с возможностью пополнения в рублях
С 12 марта увеличены ставки по вкладу «Газпромбанк – На жизнь» в рублях. На срок 91 – 180 дней ставка составила от 6,2% до 6,4% годовых. При открытии вклада на 271 – 366 дней процентная ставка увеличена...    Газпромбанк
13.03.2019 ВТБ запустил новый накопительный счет «Копилка»
ВТБ предлагает своим клиентам разместить средства на новом накопительном счете «Копилка». Доходность по нему достигает 8% годовых...    Банк ВТБ 24
12.03.2019 Альфа-Банк предложил корпоративным клиентам депозиты в мобильном банке
Альфа-Банк расширил функционал мобильного банка «Альфа бизнес мобайл», предложив корпоративным клиентам срочные депозиты...    Альфа-Банк
5.03.2019 Альфа-Банк повысил ставки по вкладам
Альфа-Банк увеличил ставки по всем вкладам для физических лиц в рублях в среднем на 0,2 п.п. Процентные ставки повысились на сроки привлечения денежных средств от 1 года до 3 лет...    Альфа-Банк
Информация о банке Открытие
Информация о банке Ренессанс Кредит
Информация о банке Россия
Информация о банке Русский стандарт
Информация о банке Росбанк
Информация о банке